Возвращение крипто? ETF от Fidelity

Одна из «акул капитализма», массачусетская Fidelity Investment пополнила инвесторскую обойму криптовалютным инструментом – можно вложить деньги в биткоины, в будущем возможны и другие варианты криптоинвестиций. 

Fidelity на данный момент управляет активами на сумму почти $5 трлн и наравне с паевыми фондами Vanguard, Black Rock и бостонским брамин-банком State Street по настоящему контролируют все деньги мира. Кроме шуток, именно этим финансовым монстрам принадлежит всё – акции Apple и Tesla, алмазы Африки, золото Сибири, долговые обязательства государств и прочая, и прочая. Фонды берут в управление всё, что может диверсифицировать портфель инвестора и принести хороший навар на вложение при минимизации рисков.

Тем не менее для Fidelity, известной своей аскетичной политикой, такой антиконформистский шаг в отношении самого волатильного продукта – криптовалюты – является весьма необычным. Коллеги по рынку и эксперты из аналитических агентств восприняли эту новость по-разному – от откровенного оптимизма до консервативного неприятия нового крипто-тренда. 

Подробнее о том, что этот шаг означает для инвесторов, и смогут ли они на этом разбогатеть, – в нашем материале. 

Что произошло

Fidelity Investment – финансовый осьминог из Бостона со столетней историей успешного управления капиталами вкладчиков – открыл возможность инвестирования в криптовалютный ETF (биржевой инвестиционный фонд). Инвестировать пока можно только в одну, самую известную криптовалюту – биткоин (биржевой индекс BTC), которая прославилась за счет хайпа и своей невообразимой волатильности. 

Криптовалютный ETF доступен для покупки всем пользователям сервисов Fidelity, наряду с обычными акциями и облигациями в их инвесторских аккаунтах. 

Зачем это нужно? 

За целый век своего существования Fidelity нарастила целый спектр услуг – от брокерских кабинетов до широкого спектра паевых инвестиционных фондов, и нынешняя, очередная цифровизация уже знакомых финансовых инструментов вполне в духе Эбигейл Джонсон – главной управляющей компании (уже в третьем поколении), главным принципом которой уже многие годы остается постоянная оптимизация и диверсификация активов, находящихся в управлении. 

Новый крипто-ETF расширяет спектр возможностей диверсификации, и теперь клиенты Fidelity могут проинвестировать в биткоин, не прибегая к услугам сторонних платформ, а также в кратчайшие сроки перевести свои криптовалютные активы в другие инвестиции в рамках одного интефейса. При этом вложенные средства не привязаны к конкретному ID биткоина, и порог инвестиций не ограничен необходимостью покупки одной монеты, которая стоит то 20, то 50 тысяч долларов. Иначе говоря, биткоин можно купить «по кусочкам», частями, начиная буквально с нескольких долларов.

Подобную услугу предлагает уже несколько лет платежная система PayPal – она тоже крошит «крипто-дублоны» на мелкие «сольдо». Но у данного сервиса нет возможности моментально перевести средства в иной инвестиционный, менее рискованный инструмент фондовой биржи – акции и облигации, паевые фонды или обычные ETF, минимизирующие риски. А у Fidelity такая возможность есть. 

Также Fidelity располагает еще двумя более традиционными индексами, которые содержат пакеты акций компаний из индустрии крипто-инвестиций – FDIG (Coinbase, Marathon и др.) и из сферы NFT (невзаимозаменяемый токен) – FMET (сюда вошли Meta, Alphabet, Apple и прочие цифровые гиганты). 

О тенденции

Подобная «легализация» Bitcoin на финансовых платформах – это не уникальный случай, а тенденция. Среди других инвестиционных компаний, которые также запустили аналогичные ETF, можно назвать паевые фонды BlackRock и VanEck. Судя по всему, скоро их примеру последует еще один гигант инвестиционной отрасли – Franklin Templeton. Дорога к криптовалютным ETF открыта для всех – недавно Комиссия по ценным бумагам и биржам США дала «зеленый свет» этим инвестиционным инструментам. 

Что говорят эксперты?

Прежде всего отметим, что биткоин, несмотря на свою чудовищную волатильность (в сравнении со стандартными акциями) и непредсказуемость, тем не менее пока был крайне прибыльным активом: за год BTC поднялся на 154%, в то время как индекс S&P 500 – всего на 24%, а Nasdaq – на 44%. 

Но для того, чтобы заработать на крипто, недостаточно иметь нюх как у ищейки или даже прозорливость Уоррена Баффета. Надо быть эдаким «гуру шорт-терма», моментально реагировать в реальном времени – например, купить BTC и тут же сбросить и на эти биткоины купить, скажем, какую-то из позиций Dow Jones или Nasdaq.

Было уже давно понятно, что рганизация крипто-ETF среди компаний калибра Fidelity и BlackRock – лишь вопрос времени. Однако, помимо очевидной финансовой выгоды, эксперты крипто-экономики отмечают зарождение определенной кодификации крипто-активов, что ставит их на один уровень с более традиционными и даже аскетичными инструментами инвестирования. 

Так, Кристиан Каталини, видный исследователь криптовалют и основатель MIT Cryptoeconomics Lab, отмечает, что такой шаг способствует постепенному принятию биткоина как актива, с которым могут работать традиционные финансовые институции. А Дейв Балтер из кембриджской FlipSide Cryptо отмечает, что открытие крипто-ETF в целом способствует развитию доверия к цифровым монетам в обществе.

Однако…

… другой крупный коллега Fidelity и «совладелец всех денег мира» – Vanguard в настоящее смотрит на идею введения криптовалюты на своих сервисах очень скептически и заявляет, что не собирается внедрять подобные ETF. 

Компания мотивирует это тем, что данный актив не отвечает корпоративному видению процесса построения сбалансированного и долгосрочного инвестиционного портфолио. 

О том, какие еще инструменты инвестиции и диверсификации доступны и хорошо изучены экспертами, читайте в нашем материале «Как начать инвестировать и разбогатеть? Советы бостонских трейдеров». 

Главное – определиться, что для вас, и что – нет. Можно читать аналитику с рынков и реагировать на графики волатильности крипто настолько импульсивно, что такие торги могут принести не только пресловутые 154%, но и тик глазной мышцы или тахикардию. А можно жить спокойнее и заработать меньше, отдав свои кровные обычному паевому фонду в доверительное управление.
Решать вам. Удачи! Богатейте на здоровье! Данный материал не является рекламой или советом.

Понравилось? Подписывайтесь на наш дайджест в Facebook, Instagram, Telegram – в нем мы рассказываем об истории и о сегодняшнем дне Америки, и в первую очередь о том, что происходит в Бостоне и Массачусетсе.

Звоните также для получения консультации или организационной помощи, если собираетесь в США, по делам и не только.