473
2.2k
473
Появившееся за последнее десятилетие крипто прошлось, как цунами, по финансовым рынкам, превратив большинство «монет» в обломки кораблекрушений. Хотя некоторые «криптодублоны» все еще лежат на берегу бирж после отхлынувшей волны, но сверкают уже не так ярко, да и размер их уже не тот. При этом, однако, технология блокчейна осталась и, более того, интенсивно усваивается банковской системой; момент одновременной синхронизации на удаленных серверах оказался технологическим прорывом в финансовом мире.
Другой интересный феномен – то, что крипто как никогда привлекла к финансам внимание молодежи, которая активно проявила интерес к новому инструменту финансового мира, доступного для операций с любого смартфона. Но финансы и инвестиции – дело сложное, и многие слабо представляют себе, за счет чего может происходить волатильность крипто, но четко знают, что на этом можно быстро и анонимно заработать.
В той статье – о хрестоматийных и более традиционных формах инвестиций – паевых фондах и брокерских счетах, которые может завести каждый. В частности, первые из них появились в Массачусетсе, и сто лет спустя некоторые из них фактически формируют мировую экономику. А еще в статье – о social trading.
Итак, кто же формирует мировую экономику, т.е. фактически владеет миром? Есть, конечно, теория заговора, но о ее несостоятельности говорится в очередном подробном докладе ОБСЕ. Это не какие-то пыхтящие сигарами «буржуины» в цилиндрах и даже не лидирующие гиганты производства, торговли и капитализации – Apple, Amazon, Google, и даже не Газпром. Это – mutual funds, паевые фонды.
Самые крупные из них – это Black Rock, Vanguard, Fidelity, а также старый «браминский» банк из Массачусетса State Street.
(мы готовим обширный материал об этом банке, одном из настоящих владельцев мира – подпишитесь на наши новости, и мы известим вас о релизе).
Эти финансовые гиганты управляют умопомрачительными активами – около 21 трлн долларов, что в шесть раз превышает ВВП Франции и в 10 раз – ВВП России. Именно они владеют значительными пакетами акций самых влиятельных компаний мира – тех, что перечислены выше, и многих других, от фармацевтики до транспорта, от страхового бизнеса до СМИ и т.д.
Mutual fund – это паевой, взаимный фонд или фонд взаимных инвестиций, портфель акций, тщательно отобранных и приобретенных профессиональными финансистами на вложения многих тысяч мелких вкладчиков. Стоимость акции фонда равна стоимости суммарных инвестиций фонда (за вычетом долга), поделенных на число акций. Основное преимущество для вкладчиков – уменьшение риска, поскольку инвестиции распределены среди большого количества различных ценных бумаг.
Первый взаимный фонд – Massachusetts Investors Trust – был создан в США в 1924 году. Сначала распространением паев занимались независимые фирмы-андеррайтеры. Они получали доход за счет комиссий, которые платили инвесторы при покупке паев.
Данные организации обычно ведут политику максимальной прозрачности – вкладчик может ознакомиться с компаниями, которые входят в портфолио, тарифами для вкладчиков и прочей информацией.
Данные фонды делятся на два вида:
Любую сумму, хоть 100 долларов, хотя зависит от конкретного фонда. Пример в продуктах Fidelity Investments.
Mutual funds – такие фонды хорошо подходят для сбережения капитала от инфляции и неплохой вариант для того чтобы вникнуть в тонкости игры на бирже, наблюдая за готовыми портфолио.
При удачном стечении обстоятельств можно заработать от 7% до 25% годовых. Зависит от фактора роста индекса фонда или ценных бумаг в портфеле. Это менее агрессивный, но более уверенный вариант лонг-терма (обычно). Впрочем, mutual funds позволяют периодически выводить деньги, хотя срочный вывод средств в некоторых случаях облагается дополнительным сбором.
Вклады застрахованы SIPC от мошенничества от $250 тыс. до $ 500 тыс.
Комиссия за менеджмент – 0,25% – 1% для пассивных фондов, а для активных – до нескольких процентов.
Высокая инфляция сводит к минимуму смысл значительных вложений на депозитарные вклады (savings account, money market) – издание BankRate определяет среднюю ставку по депозитам в невиданные 5% годовых. Получается, что надо действовать по принципу «carpe diem» (лат. «живи сегодняшним днем») – просто потратить сбережения, особенно если их немного. Второе – надо заниматься формированием инвестиционного портфеля самому и купить акции многообещающих компании. Но весь фокус в том, как именно определить, какая из компании окажется «фруктовой», – как «бумаги» APPL в портфеле Форреста Гампа.
В данном случае подойдет иной инструмент, который, как и криптовалюта, появился недавно, – Social Trading Platforms. Аналитический центр экономиста Нуриэля Рубини предсказал в 2016 году, что «новые формы инвестиций, такие, как социально ответственные инвестиции и социальная торговля, обеспечат один из самых высоких темпов роста отрасли в ближайшие годы».
Основной смысл – это покупка акций вскладчину. Например, если нет 250–300 долларов, нужных для покупки одной «бумаги» многообещающей и очень волатильной TESLA, то, используя приложения в смартфоне, это можно сделать частично. Например, молодой человек получивший на подработке в каникулярное время $100 и купивший утром часть этой «бумаги», уже к вечеру будет иметь $105. Но может и не иметь – хотя скорее всего будет.
Хотя бы 20 долларов, хотя зависит от приложения. Примеры – еToro и Robinhood.
Подойдет тем, кто хочет познакомиться с миром инвестиций, но пока не обладает весомым капиталом. Здесь можно познакомиться с основами рынка, изучать модели и тактику трейдинга. Много денег на такой торговле не заработать, но зато можно получить ценный опыт и в шорт-, и в лонг-терме.
Хотя кто знает: например в пандемию от скуки геймеры с платформы GameStop устроили шорт-сквиз в 1600% за месяц профессиональным трейдерам – именно social trading был инструментом.
Мало-много или ничего, то есть как всегда на бирже, но при удачном стечении обстоятельств – 20-30% годовых и больше. Выводить деньги можно в любое время на банковский счет, PayPal и т.д.
Возможны комиссия за менеджмент, сбор за трейдинг и т.п.
Итак, социальная торговля – форма инвестиций, которая позволяет инвесторам наблюдать за торговым поведением своих коллег и профессиональных трейдеров одновременно. Она практически не требует знания финансовых рынков и ее основная цель – формировать инвестиционные стратегии с помощью копирования или зеркальной торговли.
Кстати, в составе учредителей и наблюдательных советов еToro и Robinhood мы видим выпускников и представителей академический элиты Массачусетса.
Ученый и исследователь в области информатики Массачусетского технологического института Янив Альтшуллер описывает social trading platforms как сложные адаптивные системы. В своем исследовании 2014 года, посвященном eToro, он написал:
«Уникальная способность делиться идеями и информацией друг с другом дает пользователям OpenBook новый источник информации… Пользователи могут применять его для улучшения своих торговых показателей. Вместо того, чтобы играть против рынка, эта ситуация становится игрой с ненулевой суммой, которая мотивирует пользователей делиться как можно большим количеством информации».
Поднаторев на смартфоне, разобравшись в терминологии и принципах работы, можно переходить к открытию брокерского счета (brokerage account). В данном случае Fidelity Investments предлагает инвестиции почти во все опции, перечисленные выше.
Основной смысл – это покупка акций ETF (профильный индекс) прочих активов для личного портфеля самостоятельно. Акции не дробятся, и у инвестора есть полный выбор – от «скучного», но более гарантированного лонг-терма до шорт-терма или даже шорт-сквиза. Эмпирический опыт, выработанный при самостоятельном анализе и размещении активов, а также просмотр биржевых сводок и новостей может повернуть к вам лицом Фортуну или помочь вам стать удачным сток-пикером.
Да хоть 100 долларов, хотя лучше начинать с нескольких тысяч. Бостонская Fidelity Investments предлагает интерфейс с полным опционом – как у профессионального трейдера. Притом абсолютно бесплатно! Торгуйте и богатейте на здоровье.
Рассчитано на тех, кто уже имеет общее представление о фундаментальных законах инвестиций и располагает временем, чтобы хотя бы латентно наблюдать за рынком ценных бумаг и новостями финансового мира.
Заработать можно чуть-чуть, неплохо, много, очень много или вообще ничего – то есть, как всегда, на бирже. Когда инвестиционный капитал уже значительный, «навар» в урожайный год можно «поднять» до 20-40% годовых и более.
В более спокойных ETF обычно – от 7% до 15%.
Вклады застрахованы SIPC от мошенничества от $250 тыс. до $ 500 тыс.
Комиссия на торгах – 0,00% (Fidelity Investments).
Есть еще много инвестиционных инструментов. Один из них – суперстабильный money market. Его недостаток в том, что предлагаемый интерес еле-еле покрывает инфляцию, но зато вклад обеспечен активами и ликвидом банка и, более того, застрахован, как и все вклады в США, до $250 тыс.
Есть еще хедж-фонды – инвестиционные фонды, ориентированные на максимизацию доходности при заданном риске или минимизацию рисков для заданной доходности. Такой фонд представляет собой пул активов инвесторов, управляющийся профессионалами в интересах инвесторов. Хедж-фонды строятся исключительно на прямых и договорных отношениях и ориентированы на клиентов и бизнесы с большим портфолио – от 1 до 5 млн. долларов и более.
Такие фонды могут держать портфолио, состоящее как из нескольких акций, а иногда и десятков тысяч различных акций. Портфель рассчитывают и аналитики, и компьютерные программы, и даже алгоритмы AI – Quantitative Investment.
А вот сколько там зарабатывают, мы не знаем. 🙂
Чтобы подготовить эту статью, мы обратились за советом к Георгию Никитину – директору по соблюдению правил и технологии (Chief Compliance Officer) хедж-фонда Weiss Asset Management в Бостоне; он очень помог в написании этого материала. Но все же от прямого ответа на вопрос, сколько зарабатывают инвесторы и на каких условиях, банкир уклонился. Этого, видимо, требует профессиональная этика.
Главное – определиться, на что у вас время: читать аналитику с рынков, собирать слухи и самостоятельно принимать решение о размещении инвестиций или же отдать свои кровные в доверительное управление. Решать вам.
Мы благодарим Георгия Никитина (Georgiy Nikitin) и Weiss Asset Management за участие в подготовке этого материала. Хедж-фонд основан в 1991 году известным бостонским экономистом Эндрю Вайссом. Фонд имеет в управлении $3 млрд и работает более чем на 40 рынках по всему миру. Интервью с основателем – на YouTube канале компании.
Данный материал не является рекламой
Понравилось? Подписывайтесь на наш дайджест в Facebook, Instagram, Telegram – в нем мы рассказываем об истории и о сегодняшнем дне Америки, и в первую очередь о том, что происходит в Бостоне и Массачусетсе.
Звоните также для получения консультации или организационной помощи, если собираетесь в США, по делам и не только.
Note bene: Запоминайте и записывайте интересные факты о Массачусетсе. осенью 2023 года на нашем сайте стартует викторина – онлайн тест «Что придумали, открыли или изобрели в Массачусетсе».
Первые три победителя которые быстрее и правильно ответят на 90% вопросов следующие призы;
– 1-е место: 20 часов занятия английским в лингвистической школе ISAL в Бостоне (стоимостью $1,400)
(очно или онлайн)
– 2-е место: Apple MacBook Air 13.6” 2022 (стоимостью $1,099)
– 3-е место: Apple Airpods Pro (стоимостью $ 250 )
В викторине на русском или английском языках могут участвовать все желающие, кроме резидентов США и Канады.
Для получения подробностей оставьте свой эл. адрес для получения регистрационных материалов. А пока подписывайтесь на наши новости; только читая наш дайджест вы сможете основательно подготовиться к викторине и получить один из уникальных призов.
Аутентичный текст проекта WelcomeToMA © и “ILike.Boston”™. All Rights Reserved. 2023. Использование текстовых материалов без изменений онлайн в некоммерческих целях разрешается c упоминанием названия проекта «Welcome to MA»© (или ленты новостей “ILike.Boston”™) и активной ссылки на оригинал материала на сайте или на одной из соцсетей издания.
778
0 
